Son las siglas en Inglés de Know Your Costumer, que se traduce al Castellano como «Conoce a tu Cliente». En un proceso de reconocimiento y verificación de identidad que deben llevar las empresas prestadoras de servicios financieros a sus clientes, ratificada con la directiva Europea AML5 de julio de 2022, con el objetivo de incrementar la seguridad individual de cada usuario y fortalecer los controles contra el lavado d dinero y la financiación al Terrorismo. Hoy día, existen herramientas o aplicaciones que pueden iniciar el proceso con tecnología biométrica como la captura de la huella digital o el iris del ojo, adicionalmente se suelen complementar el procedimiento con la recopilación de datos de los documentos de identidad, facturas de servicios y/o extractos bancarios.
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